Doradca finansowy
- To praca dla osób lubiących kontakt z ludźmi i chcących im pomagać – mówi Iwona Grodek z firmy doradztwa finansowego Expander.
Zaprezentować i doradzić
Iwona Grodek jest doradcą finansowym. – Do moich obowiązków należy kontakt z klientami i przedstawianie im najlepszych ofert finansowych – mówi – Zdecydowaną większość klientów interesują kredyty, ale oferujemy też produkty związane z inwestowaniem czy ubezpieczeniami. My jesteśmy pośrednikiem – współpracujemy z wieloma instytucjami finansowymi, a klientom prezentujemy oferty tych banków, które mogą zaproponować najdogodniejsze dla nich warunki.
Rolą doradcy finansowego jest przedstawienie zalet i wad poszczególnych propozycji, wytłumaczenie zawiłości prawnych i wybór spośród kilkudziesięciu ofert które są najkorzystniejsze. Jednak na tym nie kończy się rola doradcy.
– Złożenie wniosku kredytowego uruchamia całą procedurę, którą przechodzimy razem z klientem i bankiem. Informujemy klienta, na jakim etapie jest jego wniosek, czy musi uzupełnić go o jakieś dokumenty, itd. Z drugiej strony czasem też bank występuje do nas o dodatkowe informacje – opowiada Iwona Grodek.
– Najczęściej jest to związane z wyjaśnieniem stanu prawnego kupowanej nieruchomości. Kontaktujemy się wówczas ze spółdzielnią czy deweloperem, uzupełniamy dokumenty, itp.
Praca doradcy to przede wszystkim spotkania z klientami. Ale nie tylko. Iwona Grodek mówi, że: - Każdego dnia mamy czas przeznaczony na różne sprawy organizacyjne, formalności, telefony do banków i klientów. Ale rzeczywiście najwięcej czasu poświęcamy na osobisty kontakt z osobą zainteresowaną naszymi usługami.
Te spotkania to wielka zaleta pracy doradcy finansowego. – Bardzo cenię sobie możliwość spotykania się z ludźmi i pomagania im – mówi Iwona Grodek.
– A dobieranie właściwej oferty do potrzeb i możliwości klienta jest naprawdę bardzo ciekawym i wciągającym zajęciem. Jednak nie jest to łatwe. Z dwóch powodów. Po pierwsze, trzeba dobrze poznać wszystkie dostępne oferty, a po drugie – trzeba nauczyć się rozmawiać z ludźmi.
Umiejętności interpersonalne są kluczową cechą decydującą o tym, czy doradca finansowy będzie dobrze wypełniał swoje obowiązki.
– Trzeba mieć świadomość, że przychodzą do nas różni klienci. Niektórzy gotowi są opowiadać nam szczerze o wszystkim, ale są też tacy, którzy z dużą nieufnością podchodzą do naszych usług, nie chcą otwarcie rozmawiać o swoich prywatnych, finansowych sprawach – opowiada Iwona Grodek.
– Sztuką jest wzbudzić ich zaufanie i pokazać, że naszą rolą jest im pomóc.
Oprócz doskonałych umiejętności rozmowy, słuchania, ważne są też umiejętności prezentacji i negocjacji. Wprawdzie nie jest to częste, ale przy większych kredytach zdarza się, że banki skłonne są obniżać prowizję lub oprocentowanie. Do nas należy wówczas prowadzenie negocjacji w imieniu klienta.
Do niedawna mniejsze znaczenie miało wykształcenie. – Dobrym doradcą finansowym mógł być finansista, ale i humanista czy biolog – mówi Iwona Grodek – jednak od pewnego czasu można zauważyć tendencje do zatrudniania absolwentów kierunków ekonomicznych i finansowych.
Nie oznacza to, że firma w ten sposób chce oszczędzić na szkoleniach – każdy pracownik Expandera, zanim zacznie pracować z klientami, przechodzi miesięczne szkolenie, podczas którego poznaje produkty finansowe i oferty poszczególnych banków.
- Doradca finansowy to bardzo dobry zawód – uważa Iwona Grodek. Profesjonalnych, dobrze przeszkolonych doradców finansowych jest w Polsce na razie jeszcze niewielu, ale jest to zawód z przyszłością, np. w Anglii jest ok. 5000 doradców finansowych.
 | Sprawdź oferty pracy dla Doradcy finansowego |